Conseil et gestion de patrimoine

Le patrimoine a longtemps été assimilé aux préoccupations des familles quant à la transmission d'un nom, d'une terre, d'une tradition culturelle et familiale.
La notion de patrimoine englobe désormais des réalités différentes. Le patrimoine n'est plus seulement un héritage, il est aussi un ensemble de droits et d'obligations. Ces droits et obligations sont subordonnés aux décisions politiques prises par nos gouvernants ; ces décisions influencent notre environnement financier, juridique, fiscal et orientent nos anticipations.

La mise en place de l'euro depuis le premier janvier 1999 modifie la pratique du conseil patrimonial et la gestion des actifs, sous l'effet conjugué de nouvelles attentes de la part des épargnants et de nouvelles opportunités pour leurs gestionnaires.
La diversité de l'offre en matière de conseils, de gestion et de crédit accessibles sur Internet augmente la qualité de l'information et le niveau d'analyse et d'expertise des investisseurs privés.
Depuis début 2000, le développement de la multi gestion, de la gestion alternative, du Private Equity et du Family Office constituent les évolutions marquantes de l'offre proposée aux investisseurs privés.
Dans ce contexte, offre pléthorique et surinformation, le particulier est confronté à des choix déterminants pour son avenir et celui de ses proches.
Sur quels critères pertinents doit-il, par exemple, choisir un gérant financier ? La performance relative, le niveau de volatilité, le niveau du Bêta, de l'Alpha ? La régularité des performances, la qualité des équipes, la solidité financière de l'établissement... ? Il sollicite alors l'intervention d'un gestionnaire de patrimoine qui, pour mener à bien sa mission, procède selon un processus rigoureux.
Cet ouvrage traite avec efficacité des méthodes indispensables à la réalisation d'un diagnostic patrimonial, d'une analyse patrimoniale et au développement d'une stratégie patrimoniale. Pragmatique, il s'attache également à répondre aux interrogations que le professionnel est fréquemment appelé à rencontrer.

• I-ANALYSE ET EVOLUTION DE LA GESTION DE PATRIMOINE
• Nature, enjeux et attente
• La méthode patrimoniale : l'approche et la gestion globale
  

  II-LES INSTRUMENTS TECHNIQUES DE LA GESTION DE PATRIMOINE

• Les grandes étapes de la gestion de patrimoine
• La fiscalité de l'investisseur privé
• Les structures et mode de détention du patrimoine
  

  III-METHODOLOGIE DE GESTION DES ACTIFS FINANCIERS

• Approche des actifs stratégiques et satellites
• Méthodologie
• Le processus de gestion des actifs financiers et les placements dans le temps
• Les actifs stratégiques
• Les actifs de diversification ou actifs satellites
• La gestion des placements immobiliers
  

  IV-ETUDES DE CAS SUR L'OPTIMISATION DU PATRIMOINE DE L'ENTREPRENEUR

• Les principaux défis de l'entrepreneur lors de la cession de sa société
• Comment réaliser une optimisation patrimoniale des actifs professionnels ?
• Comment organiser la transmission du patrimoine professionnel de l'entrepreneur en anticipant la transmission à ses enfants ?
• Comment optimiser un patrimoine immobilier détenu au travers de SCI à l'IR et l'IS ?
• Comment racheter une entreprise avec un apport limité, le LBO ?
• Comment transformer des revenus professionnels en capitalisation ?